“双录”来了，带您实景体验当主角 “双录”来了，专属于您的微电影即将上映

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本文转载自：-- 发表时间：2017-7-17 本文作者：-- 浏览次数：6247

7月1日以后，在恒泰华盛购买私募基金的朋友们，请不要嫌我们繁琐。根据投资者适当性的要求，需要对您进行录像录音。请您面带笑容，自带演技，体验一把当MV、微电影的主角的感觉，如果不过瘾，只要您愿意，成为恒泰华盛“VIP客户”，我们给您拍部连续剧。

7月1日，证券行业筹备了半年之久的《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施，由于7月1日并非交易日，投资者从本周一开始，即7月3日开始感受到适当性办法带来的全面影响，对于大多数投资者来说，最明显感受到的变化是越来越多的办理业务或购买基金产品需要“双录”。
什么是“双录”？
“双录”= 录音+录像，根据《办法》规定，在营业网点现场办理特定的业务或购买高风险的金融产品，需要为投资者进行全面的告知与风险提示，并且对这个过程进行录音录像——简称“双录”。
“双录”的目的——卖者有责，买者自负
主要针对客户办理业务的过程，特别是风险揭示的过程进行留痕，规范金融企业的销售行为。通过“双录”留痕，可以更好的维护双方的合法权益，如果发生了纠纷，有了处理的相应依据。
“双录”的意义
对投资着来说：可以详细了解产品信息、风险等级及自己的权利责任，从而保障自身的合法权益。
对经营机构：约束销售人员行为，规范业务办理流程，督促业务人员按照程序、规定介绍产品与服务。避免销售人员虚假或误导销售、私自销售、掩盖风险、片面介绍等情况，也有利于经营机构的内部管理。
那些情况下需要“双录”
1）普通投资者开通分级基金权限
2）普通投资者办理股转合格投资者业务（新三板权限）
3）普通投资者办理融资融券业务
4）普通投资者办理股票期权业务
5）普通投资者办理股票质押及约定购回业务
6）向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务
7）主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见
8）普通投资者申请转化为专业投资者
9）其他公司要求须开展双录的业务

实景体验双录流程
双录前——资料准备齐全并由客户当面签署
在进行双录前，需准备好（风险测评问卷、合格投资者承诺书、投资者信息表、产品合同、风险揭示书、客户身份证、银行卡及其他签署的相关文件），提醒投资者已经仔细阅读并理解相关业务的风险揭示书的全部内容并由客户当面亲笔签署完毕。

客户当面亲笔签署完毕

双录中——话术、画面双清晰
双录人员进行自我介绍，告知投资者姓名及职位等信息;
确认投资者身份与相关证明材料的真实性；
确认以上所签文件是投资者本人亲笔；
确认投资者购买金融产品类型并知悉产品风险及所承担的责任。

注：所展示内容并非“双录”全部话术
双录后——文件确认、视频确认
双录完成后，审核人员将对双录视频进行审核；若审核不通过，需重新“双录”；审核通过后，产品可成功购买。
“双录”需要注意什么呢？
1、“双录”过程中，双录专员和投资者须同时出现在摄像画面中。投资者需要配合双录人员，保持正面面对镜头，语言清晰，语速适中；
2、录音录像须完整连续，不能中断。投资者不得中途离席，不得中途接听电话；
3、面对双录专员询问时，投资者应独立、真实、客观表达意志；
4、如果在双录过程中发现异常，投资者可以及时提出终止录制。

温馨提示：购买不同产品，都需要单独进行“双录”，每次“双录”大约耗时10到15分钟。
根据投资者适当性的要求，向投资者全面告知所提供的服务与所销售的产品的相关内容，充分揭示相关风险是我们义不容辞的责任，也能更好保障投资者的合法权益，期待与您拍一部专属的微电影。